В последнее время на рынке частных инвестиций активизировалась деятельность организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, сообщает информационная служба kn.kz со ссылкой на пресс-службу Национального банка.
Финансовая (инвестиционная) пирамида — организация, осуществляющая незаконную деятельность по извлечению дохода (имущественной выгоды) от привлечения денег или иного имущества либо права на него физических и (или) юридических лиц без использования привлеченных средств на предпринимательскую деятельность, обеспечивающую принятые обязательства, путем перераспределения данных активов и обогащения одних участников за счет взносов других.
Признаки финансовой пирамиды
- Отсутствие лицензии уполномоченного государственного органа (Национального банка Республики Казахстан) на осуществление приема депозитов.
- Отсутствие определенного рода деятельности организации, ее устава, государственной регистрации.
- Отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации.
- Отсутствие гарантии сохранности вложений.
- Обещание необоснованно высокой доходности вкладываемых средств, превышающей средний уровень по рынку заимствований.
- Обещание и выплата бонусов за каждого привлеченного нового участника.
- Обязательный вступительный взнос.
- Массированная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет.
- Организация зрелищных рекламных шоу-презентаций компании с вручением дорогостоящих подарков участникам различных программ компании.
- Непрозрачные структуры источников доходов, оборота средств, бизнес- процессов и др.
Как не стать обманутым вкладчиком
- Необходимо истребовать лицензию уполномоченного органа на осуществление приема депозитов, изучить репутацию компании и достоверность предоставляемой ею информации.
- Не стоить верить обещаниям о гарантированной доходности инвестиций. Мошенники с легкостью обещают доходность и в 20, и в 50, и в 100 % годовых. Если доходность, которую вам предлагают, превышает доходность действующих в настоящее время процентов по банковским вкладам (9-10 % годовых), то подобная организация выглядит подозрительно. Имейте ввиду, что законных инструментов, которые имеют стабильную доходность, немного (банковские вклады и облигации).
- Щедрые вознаграждения за привлечение новых вкладчиков — верный признак того, что перед вами финансовая пирамида.
- Не стоит доверять компании, которая привлекает средства по договору займа. Как было указано выше, финансовые пирамиды не имеют лицензий на привлечение денег от населения.
- На приглашение поучаствовать в корпоративных мероприятиях, розыгрыше всевозможных призов, подарков, путевок следует отвечать отказом. Организаторы финансовых пирамид вовлекают своих вкладчиков во всевозможные корпоративные мероприятия. Делается это для создания образа успешной и прибыльной компании, а также для укрепления «корпоративного духа».
- Необходимо обратить внимание на то, каким образом компания принимает деньги вкладчиков. Многие сомнительные компании принимают наличные деньги либо используют различные системы Интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных счетов компании в банках и достоверной бухгалтерской отчетности своей деятельности. Однако честные компании стараются избегать принимать наличность и в своих собственных офисах.
- Необходимо изучить информацию о владельцах и руководстве компании, а также узнать, где она зарегистрирована. Если данные о руководстве засекречены, а сама компания зарегистрирована на каких-нибудь островах и/или в оффшорной зоне, то стоит задуматься, прежде чем разместить в ней свои сбережения. Процедура регистрации компаний в офшорных зонах максимально упрощена, а узнать имя реального владельца или того, кто на самом деле стоит за этой структурой, чрезвычайно сложно. Поэтому обязательно попросите представить учредительные документы компании.
В случае наличия претензий и/или несогласия с деятельностью организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, Нацбанк рекомендует обращаться в Комитет государственных доходов Министерства финансов Республики Казахстан.
Информационная служба kn.kz
